Cómo se calculan nuestras puntuaciones
Allocaria muestra tres puntuaciones distintas de acciones y un índice de crisis. Esta página explica brevemente qué muestra cada una y dónde están sus límites. El método detallado no se publica.
Tres números, tres funciones
Cada uno responde a una pregunta distinta, así que una acción puede puntuar alto en uno y bajo en otro.
| Puntuación | Escala | Dónde aparece | Qué muestra | ¿Modelo entrenado? |
|---|---|---|---|---|
| Allocaria Score | 0–100 y una palabra | Página de inicio, Screener y páginas de acciones del área personal | Una puntuación de los últimos datos publicados de una empresa, construida con reglas fijas | No |
| Puntuación de oportunidad | 0–100 y una palabra | Mejores ideas y calculadora de asignación del área personal | Ordena las acciones para estudiarlas más a fondo combinando varios datos sobre precio, valor y negocio | En parte: una de sus entradas procede de un modelo |
| Señal IA | Ranking 0–100 (50 = mitad) | Vista avanzada de las páginas de acciones del área personal | La posición de la predicción de un modelo entrenado para la acción entre todas las acciones clasificadas | Sí |
Cómo se lee una puntuación en palabras
La Allocaria Score y la Puntuación de oportunidad usan las mismas cuatro palabras. La señal IA es un ranking, no una puntuación, y no tiene ninguna.
| Puntuación | Se lee como |
|---|---|
| 85–100 | Fuerte |
| 60–84 | Buena |
| 40–59 | Neutral |
| 0–39 | Débil |
Una puntuación relativa basada en datos actuales — no es una probabilidad, ni una previsión de precio, ni una garantía.
Allocaria Score
Un número de 0 a 100 que puntúa los datos más recientes de una empresa. Las reglas son fijas e iguales para todos.
Qué es
- Un número de 0 a 100, construido con los últimos datos publicados de la empresa.
- El mismo número para todos los usuarios, recalculado cada vez que se actualizan los datos.
Qué no es
- No es una recomendación ni un consejo: no dice qué hacer con una acción.
- No es una previsión de rentabilidad futura.
- No es personal: es la misma para todos los usuarios y no tiene en cuenta tus objetivos, tu horizonte, tu tolerancia al riesgo ni tus posiciones.
Cómo leerla
- Compara las puntuaciones entre sí en la misma fecha, no con el pasado.
- Un número alto es una posición entre las acciones de hoy, no un veredicto sobre ninguna de ellas.
- Las palabras Fuerte, Buena, Neutral y Débil solo nombran los rangos de puntuación mostrados arriba.
Reglas
- Cuando hay muy pocos datos, la puntuación se marca como parcial o no se muestra: nunca se inventa.
- Las reglas que convierten los datos en una puntuación son fijas y se eligen por criterio, no se ajustan a rentabilidades pasadas.
Puntuación de oportunidad
Ordena acciones para estudiarlas más a fondo combinando varios datos sobre precio, valor y negocio. Es solo informativa y nunca fija un peso en la cartera.
- Una puntuación alta señala una acción para mirarla más de cerca hoy. No es una previsión ni una instrucción.
- Es igual para todos los usuarios: no tiene en cuenta tus objetivos, tu horizonte, tu tolerancia al riesgo ni tus posiciones.
Señal IA
La única parte que procede de un modelo entrenado. Se muestra por separado y nunca fija un peso en la cartera.
Un ranking percentil de 0 a 100: dónde queda la predicción del modelo para una acción entre todas las que clasifica. Por construcción, 50 es la mitad. Es un ranking, no una probabilidad de batir al mercado.
- El modelo se entrena con fundamentales de las empresas y el comportamiento del precio. Sus entradas y ajustes no se publican.
- Su relación con las rentabilidades posteriores es débil: en muchas acciones inclina ligeramente las probabilidades, pero para una acción concreta el resultado sigue cerca de lanzar una moneda.
Valor razonable y la diferencia con él
Una estimación de lo que vale una acción a partir de las cifras publicadas por la empresa: no es un precio objetivo ni una previsión.
- La diferencia es la distancia entre el precio y esta estimación. Las diferencias muy grandes se muestran solo hasta un límite, porque más allá la estimación no es fiable; un “≈” delante indica una estimación poco fiable.
- No hay estimación (se muestra “—”) cuando faltan datos o no se pueden comparar con fiabilidad, por ejemplo si el precio de la acción y las cuentas de la empresa están en monedas distintas.
Índice de Riesgo de Crisis (CRI)
Un indicador de fragilidad de 0 a 100 construido con señales macro y de mercado. No es una previsión de cuándo llegará un desplome ni una probabilidad. La lectura en vivo y el valor actual de cada señal están en la página de Crisis.
Ver el índice en vivo y sus señales →
Niveles
El índice se lee en cinco niveles, de la menor a la mayor fragilidad:
- Calma
- Normal
- Vigilancia
- Alto
- Crisis
- Una lectura alta significa que las condiciones parecen frágiles, no que vaya a seguir un desplome. Una lectura baja no significa que la calma esté asegurada.
- Dentro del modelo de cálculo, el índice puede reducir la parte de activos de riesgo. Es control de caídas, no una previsión de rentabilidad ni una orden.
Datos y actualidad
- Los precios, los datos fundamentales y las estadísticas macro proceden de Nasdaq Data Link (Sharadar), EODHD, FRED (Banco de la Reserva Federal de San Luis), el Banco Central Europeo (tipos de cambio de referencia del euro) y FINRA; la serie de valoración CAPE, del conjunto de datos público de Robert Shiller; los datos de volumen de noticias globales, de GDELT; los indicadores por país, del Banco Mundial; los datos de mercado de criptoactivos, de CoinGecko y Binance; los documentos públicos, de SEC EDGAR (procesados sin conexión); y los datos de los fondos, de las fichas públicas de sus emisores. Solo les pedimos datos de mercado; no se les envía nada sobre ti.
- Cuando el flujo de datos se retrasa, el Screener lo indica con un aviso en lugar de mostrar cifras antiguas en silencio.
Lagunas conocidas
- Algunas entradas dependen de fuentes de datos con licencia. Cuando una fuente está desactivada o falta, la puntuación se calcula con lo que queda y se marca como parcial.
- Los rankings cubren las empresas que cotizan hoy. Eso sirve para un ranking actual, pero la lista no se usa para comprobar el pasado, porque dejaría fuera a las empresas que desaparecieron.
Límites
- Históricamente, este tipo de selección de acciones no batió al índice después de costes. Ayuda a decidir qué estudiar, no qué comprar.
- Una puntuación compara acciones entre sí hoy. No dice nada seguro sobre adónde irá una acción concreta.
- Las reglas de cada puntuación son decisiones documentadas tomadas por criterio; otra elección razonable clasificaría algunas acciones de otra forma.
- Cuando una cifra no se puede calcular, el producto muestra un guion y el motivo, no una suposición.
- Los resultados pasados no dicen lo que ocurrirá después, y toda puntuación y estimación puede llegar tarde, estar incompleta o ser errónea.
- Los backtests se etiquetan como backtests; no son resultados reales.
- Nada en Allocaria es asesoramiento de inversión personalizado. Las calificaciones, los planes y los puntos para revisar son información para ayudarte a decidir; la decisión siempre es tuya. Algunas cifras de tu cuenta, como el «Encaje en la cartera» en la página de una acción, se calculan a partir de las posiciones que has introducido; se muestran aparte del Allocaria Score y siguen siendo información, no una recomendación para ti.
- Una calificación es un ranking, no una probabilidad ni una previsión de precio.
- Los resultados pasados y los backtests no garantizan resultados futuros.
- Las calificaciones las generan los propios modelos de Allocaria. No aceptamos pago de ninguna empresa para influir en una calificación, y no mantenemos ninguna posición financiera en los valores que calificamos.